洗钱，不仅是电影桥段，而且正以各种方式渗透进普通老百姓的生活；洗钱，不仅在我们身边比比皆是，而且新型洗钱手段层出不穷，让人防不胜防；洗钱，不仅害人害己，而且危害社会稳定和国家安全……其实，犯罪分子正是利用了许多人对“洗钱行为”的不了解以及对个人或账户信息保护的麻痹大意等，为其隐瞒和转移非法所得，组织犯罪活动创造了“便利”。如果我们能够加强自身风险防范，提高责任意识，认清洗钱的这些“坑”，就能够保护自己，远离犯罪行为的侵害。

抵制非法买卖账户 保护信息安全

首先来说说“非法”买卖账户。银行账户是利用金融手段洗钱的重要工具，近年来，全国电信网络诈骗犯罪形势严峻复杂，非法开办贩卖电话卡、银行卡是此类犯罪持续高发的重要根源，危害十分严重。2021年10月，国务院部际联席会议决定在全国范围内开展“断卡”行动，重点打击长期从事收购贩卖“两卡”的人员。“断卡”行动的目的，就是要斩断电信诈骗、网络赌博等一系列犯罪的作案链条。

抵制“地下钱庄”交易 保护金融秩序稳定

再来谈谈“地下钱庄”交易。地下钱庄是指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、外汇买卖、吸收存款、发放贷款、资金支付结算等违法犯罪活动的组织。地下钱庄可以认为是非法银行，其明面上可能是一家找换店、当铺、银楼、外贸公司或旅行社，实际上从事洗钱、高利贷、非法汇兑等业务，也被称为“富人”的洗衣机。根据《刑法修正案十一》，为打击“地下钱庄”洗钱犯罪，在洗钱行为的规定中专门增设了“通过转账或其他支付结算方式转移资金、跨境转移资产”等条文；任何企业和个人，一旦被查出与地下钱庄发生交易，将受到公安部门的调查和外汇管理部门的行政处罚。

小编有话说：

作为个人，在现实生活中，大家可能遇到这种“广告信息”：“一桶花生油换张身份证开电话卡；50元买收款二维码；1000元收公司账户……”这些信息，会帮助诈骗、赌博团伙完成洗钱过程。大家一定要特别重视自己的信息安全保护，绝对不能出售、转让、出租、分租和出借或者购买银行卡、支付账户（微信、支付宝等）及电话卡，不要对外出借外汇购汇额度等。其次，如果发现自己身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况，一定要抽空去查询名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在，以免为贩卖银行账户、地下钱庄交易提供便利，或被卷入相关“违法犯罪”行为中。

作为企业，一定要选择合法可靠的金融机构办理各项金融业务，要坚决抵制任何形式的“地下钱庄”交易。翔业集团成员单位在包括财务公司在内的金融机构办理各项业务时，应当积极配合金融机构开展反洗钱工作，共同履行反洗钱责任义务。